Zur Berechnung des Ertrags Deines Portfolios verwenden wir die Methode des "Time Weighted Returns" (Zeitgewichtete Rendite) sowie die des "Netto-Ertrags".
Es kann schwierig sein, zu bestimmen, wie viel Geld mit einem Portfolio verdient wurde, wenn es mehrere Ein- und Auszahlungen während der Laufzeit gab. Zieht man zum Beispiel einfach den Anfangssaldo vom Endsaldo ab, erhält man den Netto-Ertrag.
In der Finanzwelt nutzt man aber für die bessere Vergleichbarkeit von verschiedenen Geldanlagen häufig die prozentuale Zeitgewichtete Rendite. Diese Methode beinhaltet sowohl die Rendite der Gesamtanlage als auch die anteilige Rendite der Ein- und Auszahlungen während der Laufzeit.
Warum unterscheidet sich meine Zeitgewichtete Rendite vom Netto-Ertrag?
Bei der Verwendung der Zeitgewichteten Rendite kann es daher vorkommen, dass der Netto-Ertrag negativ ist, während die Zeitgewichtete Rendite positiv ist. Wenn Du zum Beispiel eine gute prozentuale Rendite auf einen kleinen Investitionsbetrag hast, ist beides (Netto-Ertrag und Zeitgewichtete Rendite) positiv. Wenn Du dann aber im nächsten Monat eine grosse Einzahlung tätigst, die dann am Markt negativ abschneidet, wirkt sich dies stärker auf den Netto-Ertrag aus, als auf die prozentuale Zeitgewichtete Rendite.
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